SCHD와 JEPI 중 어디에 투자해야되나 비교 분석 및 5년 뒤 투자 결과 계산

요즘 주배당, 월배당에 관심을 갖기 시작하면서 투자종목에 대해 제대로 공부하고 실제투자를 하면 좋겠다 싶었습니다.
그러면 고배당 ETF 에 대해 알아보려합니다.

1. SCHD와 JEPI 개요

(1) SCHD: Schwab U.S. Dividend Equity ETF

운용사: Charles Schwab
설립연도: 2011년
주요 목표: 미국 고배당주에 투자하여 안정적인 배당 수익과 장기적인 자본 성장을 추구.
투자 전략:
다우 존스 미국 배당 100 지수를 추종.
안정적 배당과 배당 성장률이 높은 대형 우량주 위주로 구성.
대표 종목: Merck, PepsiCo, Home Depot 등.

특징:
낮은 비용 비율(0.06%)로 운용.
분기 배당 지급.
성장성과 안정성을 동시에 추구.

(2) JEPI: JPMorgan Equity Premium Income ETF

운용사: JPMorgan
설립연도: 2020년
주요 목표: 월 배당 지급과 일정 수준의 주가 상승을 통한 수익 창출.
투자 전략:
미국 대형 우량주에 투자.
S&P 500 지수를 기반으로 옵션 프리미엄 전략을 병행.
주식 가치 상승뿐만 아니라 콜 옵션 매도로 추가 수익 창출.
대표 종목: Microsoft, Alphabet, AbbVie 등.
특징:
비용 비율이 0.35%로 비교적 높은 편.
월 배당 지급.
주가 상승보다는 배당 수익에 초점.

2. SCHD와 JEPI의 차이점

SCHD(슈드)는 안정배당과 장기자본 성장투자자
JEPI(제피) 는 고배당과 월 현금흐름 선호투자자

에 적합한것으로 보입니다.

3. 그럼 5년 뒤 예상 금액 계산을 해봅니다.

가정(변동):
1. 초기 투자금: 각각 500만 원.
2. SCHD 연간 배당 수익률: 3.5%, 연평균 주가 성장률: 5%.
3. JEPI 연간 배당 수익률: 10%, 주가 성장률: 0%.
4. 배당금은 매년 재투자.
5. 복리 계산 적용.


(1) SCHD 5년 후 금액 계산
초기 투자금: 500만 원.
연평균 총 수익률: 배당(3.5%) + 주가 성장(5%) = 8.5%.
5년 복리 계산:
계산 결과: 약 750만 원.

(2) JEPI 5년 후 금액 계산
초기 투자금: 500만 원.
연평균 총 수익률: 배당(10%) + 주가 성장(0%) = 10%.
5년 복리 계산:
계산 결과: 약 805만원

4. 결론

1. SCHD: 상대적으로 안정적이고 장기적으로 자본 성장을 기대할 수 있는 선택지로, 5년 뒤 예상 금액은 약 750만 원.
2. JEPI: 높은 배당 수익률을 통해 월 현금 흐름과 빠른 수익을 선호하는 투자자에게 적합하며, 5년 뒤 예상 금액은 약 805만 원.
3. 배당금 재투자를 통해 두 ETF 모두 복리 효과를 극대화할 수 있으며, JEPI는 배당 위주의 성과, SCHD는 주가 성장과 배당을 함께 누리는 전략이 적합합니다.